Monte dei Paschi di Siena är världens äldsta bank, men tyngd av problemlån. Att ECB trots det har sagt ja till ett räddningspaket för banken, från ett bankkonsortium med JP Morgan i spetsen, uppger tre källor för nyhetsbyrån Reuters.
Enligt den plan som ser ut att vinna gehör får banken 5 miljarder euro i kapitaltillskott. Dessutom planeras en transaktion som innebär att problemlån för 10 miljarder euro säljs av.
Illa ute
Monte dei Paschi-aktien lyfte redan under eftermiddagen på Milanobörsen när det framgick att utsikterna ljusnat, bara timmarna före fredagskvällens redovisning av stresstester av 51 europeiska storbanker. Många investerare har befarat att just italienska banker ska visa sig vara illa ute, då många av deras kunder har betalningsproblem.
De fyra svenska storbankerna – Handelsbanken, Nordea, SEB och Swedbank – finns bland de totalt 51 europeiska storbanker som har testas. Men ingen hade väntat sig att de skulle uppvisa kapitalbrist i de stressade scenarion de har utsatts för i testerna.
De irländska banker som uppvisade klena resultat var Allied Irish Banks och Bank of Ireland.
Totalt åtta banker har åtagit sig att delta i det konsortium som ska rädda Monte dei Paschi. Krisen i banken, som har pågått länge, har hittills i år raderat ut 75 procent av bankens börsvärde.
En kollaps för Monte dei Paschi skulle troligen snabbt sprida problem ut i hela det redan svajiga italienska banksystemet och även skapa politiska problem för premiärminister Matteo Renzi. Spridningsrisker utanför Italien skulle också finnas.
Våg av problemlån
Till skillnad från Spanien och Irland gick den italienska staten aldrig in med direkt bankstöd under finanskrisen. Men tre års italiensk recession har skapat en våg på 360 miljarder euro (cirka 3,4 biljoner kronor) av problemlån, där låntagarna inte klarar sina betalningsåtaganden.
Samtidigt är Renzis regering förhindrad att gripa in med statliga stödpaket, då EU:s nya regelverk för banksektorn har stramats upp på senare år och gör det svårare att använda skattepengar för att rädda banker.
Utöver JP Morgan och Mediobanca ska Citigroup, Bank of America, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Santander och Credit Suisse ingå i det konsortium som nu väntas skjuta till kapital, enligt Reuters källor.