Sedan det i söndags avslöjades att Nordea hjälpt förmögna bankkunder att undvika skatt i Sverige genom att placera pengar i brevlådeföretag i skatteparadis har Nordeas vd, Casper von Koskull, hävdat att nya interna regler som tillkom 2009 förhindrar den typen av verksamhet.
Men nu kan Uppdrag granskning avslöja en mycket aktuell affär, som väcker många frågor. Nordea har lånat ut flera miljarder kronor till bolaget Capital Partners och bygget av ett enormt kontorskomplex i Moskva – Metropolis.
– Vi fick två lån hos dem, och vi hade en väldigt bra relation hela vägen, säger Gareth Jones på Capital Partners.
Lånet gjordes offshore, genom ett antal brevlådeföretag?
– Jag kan inte kommentera det.
Flera brevlådeföretag inblandade
Dokumenten avslöjar att lånen inte ges till Ryssland direkt, utan till tre brevlådeföretag i skatteparadis, som i sin tur ägs av brevlådeföretag, som i sin tur ägs av brevlådeföretag. Och bolagen byter regelbundet ägare sinsemellan, vilket skapar en närmast ogenomtränglig ägarstruktur.
Kartläggningen leder till bolaget Maughham i Panama – varifrån stora pengar går till bankkonton i Schweiz. Bolagets företrädare, och den som skriver under banköverföringarna, heter Leticia Montoya. På plats i Panama söker våra kollegor i det franska teamet upp kvinnan i Nordeas miljardaffär, men hamnar långt utanför de tjusiga bankkvarteren.
Leticia Montoya sitter inte bara i styrelsen för bolaget i Nordea-affären. Hon har företrätt 11.000 andra bolag. Hon är en så kallad målvakt, en frontperson som får betalt för att skriva under dokument. Några detaljer om Nordea eller de andra bolagen vill hon inte ge.
Nära band till envåldshärskare
I ett av de hemliga dokumenten som rör Nordeas lån avslöjas vem som är den egentliga ägaren av alla de inblandade brevlådeföretagen: Serzjan Zjumasjev. Han beskrivs som en förmögen oligark från Kazakstan, med nära band till envåldshärskaren Nursultan Nazarbajev.
Vad säger då Nordea – om affären som pågår så sent som 2015? Vi försöker upprepade gånger att få intervjua vd igen. Men Nordea avböjer.
– Vi kommer att svara på mejl på dina frågor, säger Magnus Nelin, presschef på Nordea.
Varför då?
– För att vi tycker det är lämpligt att vara väldigt tydlig med vad vi svarar.
”Ringer varningsklockor på alla håll”
Men några tydliga svar får vi inte. I ett kort mejl skriver Nordea att man inte kommenterar enskilda kunder, men att det ibland är okej med den här typen av strukturer, och att det är vanligt att man använder brevlådeföretag i Ryssland.
Serzjan Zjumasjev själv har gjort sig oanträffbar.
– Det ringer ju varningsklockor på alla håll… Både när det gäller upplägget, men också när det gäller den slutliga låntagaren, säger Jakob König, bankexpert på Sveriges konsumenter och fortsätter:
– De pengar som banken lånar ut, det är ju pengar som vi har satt in på bankkontot. Att de använder deras pengar till att finansiera kazakstanska oligarker genom avancerade upplägg i skatteparadis, med olika typer av brevlådeföretag. Det tror jag inte att det är många kunder som vill att deras pengar ska användas till.