Trots en oväntat stark kvartalsrapport faller Swedbanks aktie på Stockholmsbörsen. En av orsakerna är de fortsatta misstankarna att kriminella använt sig av banken för att göra svarta pengar vita.
I en intervju med SVT medger den tillförordnade vd:n att det finns brister i Swedbanks arbete mot penningtvätt. Han bekräftar också att han inte läste Grimstad-rapporten, den advokatutredning som listar ett stort antal högriskkunder, förrän i mars. Trots att rapporten kom redan vid årsskiftet, då Anders Karlsson var bankens finanschef.
– Med brister i processerna finns det förstås en risk att vi blir utnyttjade av kriminella, men jag hade inte den rollen då. Det viktiga är att vi reder ut det nu.
Den första hållpunkten är vad finansinspektionerna i Sverige och Estland kommer fram till i sina utredningar mot banken. Dessutom har Swedbank beställt en egen utredning som Karlsson beskriver som ”jättebred” med syfte att ta reda på vad som har hänt historiskt.
Han bekräftar att myndigheter i USA ställt frågor till banken om misstänkt penningtvätt. Han säger sig dock inte kunna svara på varför banken då inte berättat att de haft kunder kopplade till advokatbyrån Mossack Fonseca, ökänd för sina avancerade skatteupplägg.
”Oroliga kunder”
Karlsson kan inte säga när och hur mycket pengar Swedbank behöver avsätta för eventuella böter från exempelvis USA och medger att det är ett kvartal med stor turbulens till följd av misstankarna om omfattande penningtvätt.
– Det har varit väldigt oroliga kunder som har ställt jättemycket frågor, vilket inte är så konstigt, säger Karlsson.
Han tillägger att han bedömer utflödet av kunder som ”väldigt begränsat” och att inflödet i fondförvaltningen ökar samtidigt som även utlåningen ökar.
Ny enhet mot penningtvätt
Till följd av skandalen och det tappade anseendet bildar nu banken en ny enhet, Anti-Financial Crime unit (AFC).
– Enheten kommer att arbeta med att förhindra penningtvätt och finansiering av terrorism men också de bedrägerier som drabbar våra kunder i vardagen som identitetsstölder och kortbedrägerier, säger Anders Karlsson.
Enheten ska också fokusera på cybersäkerhet, informationssäkerhet och fysisk säkerhet.
Enligt banken kommer bekämpningen av penningtvätt leda till ökade kostnader på cirka en miljard kronor under året. Banken håller dock fast vid tidigare finansiella mål om avkastning på eget kapital på minst 15 procent.
Stor turbulens
Anders Karlsson betonar också att nyckeln till att bekämpa penningtvätt är ett samarbete mellan å ena sidan bankerna och å den andra finanspolis och lagstiftare. Han beklagade också bankens ”bristande kommunikation” i samband med SVT:s Uppdrag granskning avslöjanden om misstänkt penningtvätt i bankens verksamhet i Baltikum.
Förutom utredningar i flera länder och ett kursras för aktien har skandalen lett till att vd Birgitte Bonnesen fått sparken och styrelseordföranden Lars Idefick tvingats bort.