Reporter:
Hello, from Swedish Television.
Vi är i Vilnius. På Swedbanks huvudkontor i Litauen.
Live
Someone is coming now to speak with you…
Oh wonderful.. thank you.
Vi har tidigare kunnat berätta om en av kunderna här.
Ett hemligt bolag vid namn Vega Holdings Limited, vars konto i Swedbank användes för att slussa misstänkta mutor på motsvarande 34 miljoner kronor till Viktor Janukovytj, före detta president i Ukraina, och utpekad som en av de mest korrupta politikerna i modern tid.
Anders Åslund, professor nationalekonomi och tidigare politisk rådgivare Ukraina:
När han var president så uppfattades det att han, hans familj stal... och närmaste krets stal ungefär 10 miljarder dollar om året från staten.
MEN det är inte på grund av den misstänkta mutan som vi är här. Det finns uppgifter som tyder på att Vega Holdings är inblandat i mycket större och känsligare affärer än så…
Saulius Abraškevičius, talesperson Swedbank Litauen:
Hello!
Reporter:
Joachim Dyfvermark, Swedish Television. I am here because I would like to talk about Vega Holdings and Janukovytj. Have you had any requests regarding american investigations connected to this Vega holdings when it comes to the investigation when it comes to Donald Trump and his staff?
Saulius Abraškevičius:
This is the same thing, you are asking me, Which I dont know.
Can you provide me these questions in written form?
Reporter:
If you give me an email address I will email..
Saulius Abraškevičius:
Sure.
Kort efter att vi mejlat får vi det förväntade svaret: Inga kommentarer, ingen intervju.
Reporter:
The bank wont give us answers to our new questions. What do we know about Vega holdings?
Šarūnas Černiauskas, journalist:
We know several instances…
Det här är Sarūnas Černiauska, och är en av litauens ledande journalister, och vår samarbetspartner i granskningen av Swedbank.
Sarūnas Černiauskas:
We know is that Vega had an account in Lithuania, in Swedbank. And we know it was active for a really really long time, starting in 2004 and ending abruptly in 2014.
Reporter:
Thats when Yanukovych got overthrown?
Sarūnas Černiauskas:
Exactly!
Sarunas vet mer om det Swedbank inte kan – eller vill – berätta. Om utländska myndigheters intresse för Vega Holdings…
Sarūnas Černiauskas:
We dont know if there were request for legal assistans from aborad when the account was still functional. But we do know, we have an official confirmation from our law inforcement that they recieved several of those requests.
Flera utländska myndigheter har alltså utrett Swedbank-kunden Vega – varför vet vi inte.
Men bland alla transaktioner finns det två mottagare som KAN vara en förklaring och som är helt centrala för den HÄR berättelsen.
Sarūnas Černiauskas:
We have some interesting payments. That was the inlord Sales, this is a very interesting case. More than 50 million dollars right?
The project on transitional democracies…
Betalningarna – via Swedbank – till dom här två – ”Inlord Sales” och ”The project on Transitional democracies” – kommer att öppna dörren till en helt ny berättelse. Som drar in den svenska storbanken i en historia om politik på allra högsta internationella nivå, om brott – och om två speciella amerikaner.
Vi börjar med den ena, Paul Manafort. Och uppdraget i Ukraina.
Februari 2014.
Ukrainas president Viktor Janukovytj tömmer sitt palats på rikedomar.
Han förbereder sig på att fly.
På självständighetstorget några mil bort utspelar sig krigsliknande scener.
Det folkliga upproret mot presidenten, som har pågått i månader, har övergått i en massaker.
Demonstranter:
Medica Medica Medica….
48 demonstranter dödas när specialstyrkan Berkut försöker rensa torget med skarpa skott.
Fyra poliser mister också livet.
Det här betyder slutet för Viktor Janukovytj tid som president.
Men också för mannen som länge stått vid hans sida.
kampanjchefen och amerikanen Paul Manafort.
Anders Åslund:
Manafort tog den politiska rådgivningen till en helt ny nivå i Ukraina. Han var en utav de här personerna som var beredd att jobba för vem som helst för pengar… Och ju sämre rykte folk hade… Desto mer pengar betalade de.
Daria Kaleniuk:
Paul Manafort was helping Yanukovich to whitewash his reputation in the West, and to win elections in the Ukraine. Paul Manafort was a mastermind of reading social polls and understanding what are the hidden fears of citizens of the Ukraine, and what would be the best messages coming from politicians to target these fears….
Anders Åslund:
Jag träffade Janukovytj första gången i februari 2004, var han oerhört trumpen och klumpig… Kunde inte föra något samtal, och det lärde Manafort honom att man skulle le när man är politiker och att man ska kunna tala… Småprata med folk. Allt detta lärde Manafort Janukovytj, och Janukovytj visade sig rätt talangfull i de här elementära politiska konsterna.
Med Manaforts hjälp vinner Janukovytj presidentvalet 2010.
Ukraina blir då den spelplan där Manafort testkör de kontroversiella metoder som långt senare ska bli ökända i USA.
Daria Kaleniuk:
The messaging which was used, on the suggestion of Manafort, were simply dividing Ukraine. So various fake news, various dirty populistic messages, dividing citizens, parts of the countries in order for a certain politician to succeed. Manipulating with the hidden fears of people.
Som belöning för framgångarna betalar den korrupta presidenten stora summor till sin amerikanska rådgivare. Pengarna slussas ut ur Ukraina via hemliga bankkonton i skatteparadis.
Anders Åslund:
Vad vi hörde, när han var där, var att han tjänade 9 eller 10 miljoner dollar om året
När Viktor Janukovytj flyr för att söka skydd i Ryssland, förlorar Paul Manafort sin största kund och äventyret i Ukraina är över.
Men strategierna han utvecklat i öst tar han med sig hem.
Lärdomarna kommer snart att ta honom till en mycket högre position.
Till toppen av världspolitiken.
Anders Åslund:
När ukrainska oligarker hörde att Manafort hade blivit Trumps kampanjledare så sa man helt enkelt “Valet är avgjort”... Manafort förlorar inga val.
Om Paul Manafort är rubrikernas man är vår nästa amerikanska huvudperson raka motsatsen.
Šarūnas Černiauskas:
Then there is also another payment right?
The project on transitional democracies,
And there is a guy signing off…
Yes, it is. Bruce P Jackson.
Det här är Bruce P Jackson. En konservativ republikan, med bakgrund i den amerikanska underättelsetjänsten, vapenindustrin, och decennier inom amerikansk utrikespolitik.
Han är en doldis – men vars arbete har fått stora effekter.
Som när de baltiska staterna skulle in i NATO.
Vygaudas Ušackas, fd Litauens USA-ambassadör:
It was November, it was very cold. The entire town square was packed by people.
Please welcome. The president of the United States of America.
Vygaudas Ušackas:
He stood right here, it was kind of platform built here.
George W Bush, president USA:
We proudly invite Lithuania to join us in NATO. Anyone who choses Lithuania as their enemy, has also made… (an enemy of the united states of America.)
Vygaudas Ušackas:
(Anyone who would choose Lithuania as an enemy has)… also made an enemy of the United states of America
Bruce one of the leading members of the US committi of NATO who helped Poland, Czech Republic and Hungary to join his first round, and then were very helpful in terms of prividing advice and opening the doors to the key decision makers in Washington. He was extremely helpful in our course.
Bruce Jackson var en dörröppnare, med sina politiska kontakter i Washington. En form av lobbyist som inte bara verkade för att utvidga NATO österut – utan också för att starta krig…
Johannes Nesser:
Jag träffade honom i München i februari, i 2007 där då han hade en sån där… En stor säkerhetskonferens.
Den tidigare Expressenreportern Johannes Nesser är sannolikt den enda svenska journalist som hittills intervjuat Bruce Jacksson.
Det var när han granskade den dåvarande utrikesminstern Carl Bildt som den amerikanska lobbyisten plötsligt dök upp….
Johannes Nesser:
Där var den. Värvades av krigslobbyn. Carl Bildt anlitades i hemlighet för att vända opinionen inför kriget i Irak. Ja.
Reporter:
Och där är…?
Johannes Nesser:
Där är Bruce Jackson. Det var han som rekryterade Carl Bildt då 2002 till den här lobbyorganisation. Han var ordförande i den här kommittén för Iraks befrielse. Han är ju en neokonservativ krigshök. Han har jobbat på Pentagon. Han har jobbat inom amerikanska vapenindustrin, och han har försäkringar i det republikanska partiet. Han har suttit på flera inflytelserika positioner och naturligtvis har ett stort kontaktnät.
Hans relation till Ryssland och Ukraina vid den tidpunkten. Hur var den?
Han var ju extremt fientligt inställd till Ryssland och Rysslands allierade i Östeuropa. Han ville ju att fler skulle gå med i NATO.
Reporter:
How do you think that the Russian would see his work?
Vygaudas Ušackas:
Certainly he would have probably been on the blacklist by the Russians.
Det går inte ihop. Varför donerar ryssvänlige Janukovytj, eller oligarkerna bakom honom, 100.000 dollar till Bruce Jackson organisation som arbetar för NATOS utbredning österut?
Johannes Nesser:
Betalningar? Det är ju… Det är ju en helomvändning i såna fall, kan man ju säga.
Reporter:
A donation. 100 000 dollars.
Vygaudas Ušackas:
Wow. Wow. It’s hard to believe what you say. Really? That Bruce would be involved, that’s something… Something for me that is almost a shock.
Johannes Nesser:
Janukovytj var ju otroligt ryssvänlig och… Bruce Jackson, han propagerade ju för att man inte skulle samarbeta med Janukovytj. Han tilltalade ju den amerikanska senate och varnade för samarbete med honom eftersom han var så extremt korrupt. Så att han skulle få pengar av Janukovytj, det är ju, ja… Det är ju helt otroligt i såna fall. Då har han ju gjort en enorm omsvängning. Ideologisk akrobatik.
Det är den här typen av betalningar och mottagare som Swedbank MÅSTE leta efter – politiskt exponerade personer, eller PEP som det kallas.
Louise Brown:
Banken måste ha särskild uppsikt över transaktioner som löper via de kontona. Dels om det kan vara så att det förekommer penningtvätt någonstans. Då är ju de här politiska personerna mer måltavla än de som… Som tar emot mutor, det vet vi av statistiken… och där har banken ett uppdrag att förebygga penningtvätt.
Vygaudas Ušackas, fd lettisk USA-ambassadör:
For me it´s… I mean I am still struggling to figure out what was his role with mr Janukovytj?
If I find out, I will let you know..
I am sure you will, not only me.
Tillbaka till USA, och vår första huvudperson.
Våren 2016 är det återigen dags för Paul Manafort att kliva in i världspolitiken. Det har nu gått två år sen Janukovytj störtades i Ukraina och ännu är miljonerna Manafort fått till konton i skatteparadis helt okända.
CNN:
Eyebrows went up. Paul Manafort, this is a shake up. Everything is going to change now. What’s the deal?
Manafort:
Trump has done a historic thing in this campaign. But because campaigns come in stages he also
understood that there comes a time when winning is not enough. It’s how you win and how much you win.
Anders Åslund:
I USA brydde man sig inte alls om att det här var en person som jobbat för diktaturer i 30 år, utan man presenterade honom helt och hållet som en mycket professionell republikansk politisk rådgivare.
Donald Trump:
Today´s democratic party is held hostage by left wing haters angry mobs, deep state radicals, establishment cronies and their fake news allies.
Den gamle lobbyisten blir precis den kampanjchef som Donald Trump behöver för att vinna republikanernas primärval. Allt ser ut att gå vägen igen för Paul Manafort.
Donald Trump:
Hillary Clinton. She´s a world class lier. If she ever became president. Good help us...
Men kort innan valet om Vita Huset ska avgöras så hinner Paul Manaforts mörka historia ifatt honom….
CNN:
Paul Manafort resigns as Trump campaign chairman.
Anders Åslund:
Man hittade betalningar som hade gjorts utav Janukovytj folk till olika personer, bland annat till Paul Manafort, att han hade fått 12,7 miljoner dollar…
Det handlar om dokument som hittats i Ukraina; tusentals sidor av transaktioner, bankutdrag och anteckningar som den tidigare presidenten gjort allt för att försöka förstöra innan han lämnade landet.
Och nu börjar mardrömmen på riktigt för Paul Manafort.
NBC News:
FBI raided his home this morning...
Han grips av FBI. Misstankarna gäller bedrägeri, penningtvätt och samarbete med Ryssland för att få Donald Trump vald till president.
McGovern:
You know, he basically was one of the masterminds of the Trump campaign, and he may very well have been involved in working with the Russians and those associated with the Russians in trying to get them to influence the outcome of the 2016 election…
Trump:
I think the whole Manafort trial very sad. When you at what´s going on. I think it is a very sad day for our country. He worked for me in a very short period of time. But you know what? He happens to be a very good person.
Manafort blir symbolen för utredningen om rysk påverkan i det amerikanska valet.
Och det är i den utredningen som vi hittar kopplingarna till Swedbank genom bolaget Inlord Sales.
Här förkortat till ”Inlord” – och så Manaforts bolag ”Actinet”.
Men vi ser inga detaljer.
Vi måste få tag underlaget till bevis nummer 369J.
Dokument som finns i Washington.
På andra sidan Atlanten letar vi inte efter bevismaterial, utan en vingård…i Bordeaux…
Vi är här för att försöka få svar på frågan varför en konservativ republikan – med tillgång till höga politiker världen över – får en stor ”Donation” från ett hemligt bolag kopplat till ryssvänlige Janukovytj?
En fråga som Swedbank borde ställt, och som vi nu alltså åkt till franska Bordeaux för att försöka får svar på…
För samma år som donationen vi hittat görs – 2011 – köper Bruce Jackson en vingård här…
På nätet kan man också läsa hur Bruce Jackson plötsligt beskriver president Janukovytj i positiva ordalag, när denne satt vid makten.
Som en enkel men handlingskraftig man, bekymrad över landets korruption. Som gör ett bra jobb.
Jackson är också med och ordnar möten med högt uppsatta politiker i USA, som viceprisidenten Dick Cheney och utrikesminister Condoleezza Rice.
Och så hittar vi uppgifter om fler ”donationer” från Ukraina, på 300.000 dollar till…
Utanför vingården ringer vi upp en av de få journalister som granskat Bruce Jacksons verksamhet.
Telefon
Are you surprised that we found a transaction on 100.000 from an account connected to Janukovytj to bruce Jackson?
Ken Silverstein, journalist:
It doesnt surprice me the slightest. ”The project for transitional democrcies” was the non profit he started and he used it to advocate for Yanukovych. He suddenly switched sides in the Ukraine and one would have to guess, that he swisched sides because he revieved money from the Ukarinanian regime Viktor Yanukovych or from people close to Yanukovych. So, you know some peoples opinion are for sale.
Huvudentren till slottet stängd så vi får söka oss bakvägen. Med oss har vi dokument som bevisar ”donationen” till hans organisation.
Bonjuor Monsieur. Parlez vous anglaise?
Un petit peu.
My name is Joachim I am coming from Swedish Television, I am looking for Bruce Jackson.
Il n´est pas la. Il n´est pas la. He is not here!
He is not here?
Il habit ici, mais il n´est pas la. Moi, je peux pas vous ??dire??.
A oui! merci beaucoup monsieur.
Vi har gjort upprepade försök att nå honom per telefon, men utan resultat. Nu ringer vi igen.
Telefon:
Bruce P. Jackson: Hello!
Reporter: Hello, is this Mr Bruce Jackson?
B: Who´s calling?
R: My name is Joachim Dyfvermark, calling from Swedish Television.
B: Aaaah how can I help you?
R: Is it Mr Jackson?
B: Yes?!
Good, I am doing a story on money laundery and one of the companies that we are investigating is called Vega Holding Limited.
I can´t help you.
But the reason for me calling is that Vega Holding limited is transfering money to Viktor Yanukovych and is also transfering money to you.
Not that I know of!
The project on transitional democracies?....... Thats your organization right?....Hello?.... Mr Jackson? Hello?
Nej, han la på. Han la på. (upptaget) Nu e det upptaget.
Bruce Jackson svarar inte igen, och vi får aldrig ställa frågan om varför han svängde till Yanukovych favör, och om Swedbank någonsin reagerade på den stora donationen.
Någon vecka senare skriver han i ett mejl… att donationen sannolikt kom från en privatperson, och att betalningen redovisades till de amerikanska myndigheterna i enlighet med de regler som gäller i USA. Han skriver att han aldrig fått några pengar från Janukovytj, och avböjer all vidare kontakt.
I Washington DC åker vi till domstolen för att leta fram den sista pusselbit som vi saknar från Manafort-utredningen.
Det dokument som kopplar ihop den politiska skandalen här – med Swedbank i Baltikum.
MSNCB:
He is in court this hour on the third day.... The charges pre dates the campaign but could have implications if he is convicted... Manafort made 10 millions working for ukraine politicians and Russian oligarchs that he never paid taxes on.
Detaljerna från rättegången om Paul Manaforts extravaganta liv fångar det amerikanska folket.
CNN:
In april 2012, Manafort paid 18 500 dollars for Python jacket, just a few months earlier it was 9500 on a ostrich vest.
Det är i detaljerna som kedjan mellan korruptionen, penningtvätten och bankerna blir tydlig.
MSNBC:
To support a tax and money laundering case, they are showing his spending like his own putting green, high price yankees tickets, 21 000 dollar watch, designer clothes, oriental rugs.
Utredningen är till stora delar hemligstämplad men vi ska få titta på utvalda bitar på plats.
Bland tiotusentals sidor hittar vi det vi söker. Bevis 369J och detaljerna kring Inlord Sales LLP.
Den 20 februari 2012 skickas 999 987 dollar från Inlord Sales LLP till Manaforts konto i en cypriotisk bank. Pengarna redovisas aldrig till amerikanska myndigheter.
Enligt våra nya uppgifter går det att koppla ihop Inlord Sales med Vega Holding, det konto som Janukovytj använt i Swedbank. Innan pengarna skickas vidare till Manafort godkänner Swedbank överföringar på drygt 25 miljoner dollar till Inlord.
Arkiv:
This is an NBC news special report. BREAKING NEWS – Donald Trumps former campaign manager, Paul Manafort has just been sentenced to prison, after pleding guilty last September to launder money…..”
De första rättegångarna mot Manafort är över, men det kommer att bli fler. Hittills är han dömd till 7,5 års fängelse.
Och källor i Washington bekräftar för oss att uppgifterna om Swedbanks betalningar nu kan bli en del av FBI-utredningar i kölvattnet av den nyligen avslutade Mueller-utredningen.
Reporter:
Så vad tänker du om att Swedbank har godkänt betalningar som i slutändan har landat på Paul Manaforts konton?
Louise Brown:
Det betyder att man varit oaktsam i sin hantering. Att man inte har haft en tillräcklig insyn i vem kunden är. Vi kommer tillbaka till det att känna till vem kunden är, och vem man servar genom att ge konton… Och det har man kanske inte gjort i det här fallet..
Det är dags att summera.
Vega Holdings limited, med konto i Swedbank överför misstänkta mutor till Viktor Janukovytj. Ger donationer till lobbyister, och slussar miljontals kronor till Paul Manafort – penningtvätt enligt amerikansk domstol.
Hej.
Hej, Birgitte.
Hej.
Hej, hej. Joachim hej.
Vi kommer att vara väldigt noga med tiden, ska jag säga.
Ja, jag har förstått det.
Så, det är 10 minuter sharp som gäller.
Vega Holdings – med konto i Swedbank – har gjort en stor mängd överföringar till en lång rad anonyma bolag i skatteparadis. Det sägs handla om miljardbelopp i kronor.
Exakt hur mycket – och till vem – vet kanske bara Janukovytj själv.
Frågan nu är vad Swedbank visste.
Birgitte Bonnesen, vd Swedbank:
Det är en väldigt bra fråga som du mycket väl vet att jag inte kan svara på. Jag kan inte svara på i det för i Swedbank är vi extermt måna om att bevara sekretessen kring kunderna, så du kan säga att det är så, dina ”seare” kan få bilden av att de är kunder i banken eller inte, jag kan inte svara på det.
Men kände ni till att de här betalningarna har ägt rum?
Jag kan inte svara…
Till de här två amerikanska…
Jag kan inte svara på det.
I och med de här betalningarna så dras ju nu Swedbank in i kanske världens mest kända utredning just nu. Meuller utredningen i USA. Vad tänker du kring det?
Jag tänker så här. Vi samarbetar med alla som ställer oss frågor vi samarbetar transparant och öppet med alla med alla myndigheter som skulle vända sig till oss.
Vi ska strax fortsätta att undersöka frågan om hur ärliga Swedbank egentligen är när det gäller samarbete med myndigheter i USA.
Programledare:
Men först ett meddelande från Viktor Janukovytj.
Hans advokater hälsar att den förre presidenten inte alls är hatad i Ukraina, att han inte är korrupt och att han aldrig haft några konton i utländska banker eller i skatteparadis.
Att Janukovytj skulle varit ansvarig för massakern på Maidan-torget avfärdas också och dom vill att SVT ska be om ursäkt för att att ha publicerat uppgifterna.
Nu ska vi återigen vända blicken mot USA som blivit en ny världspolis för att stoppa penningtvätt.
Och en av bankerna som amerikanerna varit intresserade av är Swedbank…
Våren 2016 skriver chefen för New Yorks finansmyndighet brev till ett 20-tal banker världen över.
Det handlar om penningtvätt och bankerna ombeds att svara på en enkel fråga:
Har ni kunder med kopplingar till advokatbyrån Mossack Fonseca i skatteparadiset Panama?
En av bankerna som får brevet är Swedbank.
Och vi vet att de har precis såna kunder.
Att ljuga för amerikanska myndigheter kan få stora konsekvenser för en internationell bank.
Så frågan är: Vad svarade Swedbank?
Joakim Bornold, analytiker Söderberg & Partners:
Här handlar det om att man är rädd att USA ska gå in och bötfälla eller kanske till och med sätta restriktioner på din verksamhet och det blir väldigt, väldigt kostsamt.
Michael Lund, journalist Berlingske:
Och det är klart det stora skräckscenariet, dels att banken får enormt stora böter, men också att amerikanerna ska dra in bankens tillstånd att handla i dollar.
Analytiker SR: Det är ju det här man är så rädd för och det är en stor anledning till att aktiekursen fallit så mycket i Swedbank.
Vi är i New York.
Genom källor i amerikanska myndigheter har vi fått ta del av brevet som skickades härifrån till
Swedbank. Nu är vi på jakt efter det svar som den svenska banken gav.
Allt börjar 2016 – när hela världen får höra om en advokatbyrå i Panama.
Fox News:
The so called Panama Papers paint a picture of widespread corruption and tax evasion, by wealthy and famous people from a number of countries.
CNN:
11,5 million files and 214 000 companies from the archives of the law firm Mossack Fonseca were obtained by a German newspaper.
Barack Obama:
In the news over the last couple of days, we’ve had another reminder in this big dump of data coming out of Panama, that tax avoidance is a big, global problem.
Panamaläckan som publiceras av journalistnätverket ICIJ består av miljontals hemliga dokument.
Det handlar om dollarmiljardärer, kändisar, idrottsstjärnor som alla fått hjälp av advokatbyrån Mossack Fonseca i Panama. Och det är mer än bara skatteflykt. Advokatbyrån kan också kopplas till korruptionshärvor, organiserad brottslighet – och till politiker.
Ur Uppdrag granskning 6 april 2016
Reporter:
What about yourself, Mr. Prime Minister, have you or did you have any connections yourself to an offshore company?
Sigmundur Davíð Gunnlaugsson, statsminister 2013-2016:
Eeeh. Myself? No, well… Ehhh. The, uhh...
Reporter:
Iceland’s under pressure prime minister has tended his resignation, after his family's offshore investments were revealed in the Panama Papers leak.
Det stora avslöjandet får också omedelbara konsekvenser för världens banker när den nya chefen för New Yorks finansmyndighet ger sig ut på ett korståg.
Maria Vullo:
It goes without saying, that financial institutions with funds around the world, where an inadequate system could allow for illegal transactions, must have adequate and effective preventative measures.
Maria Vullo sätter nu press på de västerländska banker som hjälpt korrupta politiker, ekobrottslingar och skatteflyktingar att tvätta pengar.
Maria Vullo:
The financial crisis was just ten years ago, and we should not fail to continue to remember the lessons of those crises.
Maria Vullo skickar brev till banker över hela världen och kräver svar om deras kopplingar till Mossack Fonseca.
En av bankerna som får brev är Swedbank och deras kontor i New York.
Hon efterfrågar:
“A response from your organization (including any affiliates)”
“Please identify: any transactions involving Mossack Fonseca [...] solicited by [...] the New York state chartered or licensed banking entity of your organization”
Reporter:
Hej, är detta Department of Financial Services? Jag söker Maria Vullo, mitt namn är Axel Humlesjö, jag ringer från Sveriges Television.
Anders Åslund:
Attityden till penningtvätt är helt annorlunda bland europeiska och amerikanska banker. Här i USA så är bankerna livrädda för att bötfällas utav finansministeriet. Och det hela började egentligen med “The Patriot Act”, här efter 9/11, terrorismen i 2001. Så att bankerna är nu sina egna polismän, de lägger ner åtskilliga miljarder dollar varje år, för att kontrollera att penningtvätt inte sker.
Reporter:
Hon jobbar inte där längre? När slutade hon? Förra veckan… Och vem är den nya chefen? De kommer inte att kunna ge en kommentar? Okej, tack.
Vi får inget möte med New Yorks finansmyndighet.
Swedbanks svar på brevet från Maria Vullo omfattas av sekretess.
Källorna som tipsat oss hävdar att den svenska storbanken medvetet vilselett amerikanerna.
Men utan att själva se svaret kan vi inte vara säkra.
Det vi däremot kan se är vad banken borde ha svarat.
Linda Larsson Kakuli:
Dels har vi ju då, huvud-kunden har flera olika bolag, som alla har väldigt många olika konton, så det är väldigt, liksom, omfattande.
Genom att ha tillgång till både den hemliga bankläckan och Panamadokumenten hittar vi precis det som New Yorks finansmyndighet frågade efter.
Vi ser hur flera av Swedbanks kunder har kopplingar till advokatbyrån Mossack Fonseca.
En av dem är storkunden: oligarken Iskander Makhmudov.
Anders Åslund:
Iskander Makhmudov var en person som folk inte ville tala högt om, för att han ansågs vara den, den farligaste utav de ryska oligarkerna.
José Grinda González, antikorruptionsåklagare:
Iskander Makhmudov använde två tillvägagångssätt för att skapa ett framgångsrikt företag. Korruption och våld.
I förra programmet berättade vi hur den ökände oligarken Makhmudov slussat hundratals miljoner till skatteparadis genom 20-30 konton i Swedbank. Men vi hade fel. Det handlade inte bara om 20-30 konton.
Vi har nu fått dokument som bevisar att Makhmudov och hans partner kontrollerat sammanlagt över 200 bolag i Swedbank. Och ett 20-tal av dem företräds av just Mossack Fonseca.
I vår databas hittar vi totalt över 100 bolag med kopplingar till den ökända advokatbyrån i Panama.
Det handlar om ytterligare en rysk oligark och en rad andra kunder som kan misstänkas för penningtvätt. Berättade Swedbank om det för amerikanerna?
Reporter: Har ni gett all information till amerikanska myndigheter som dom har efterfrågat om Mossack Fonseca?
Birgitte Bonnesen: Bankens utgångspunkt har alltid varit att vi svarar uppriktigt på alla frågor vi får. Det är så vi arbetar med myndigheter. Vi måste göra det….
Reporter: Har ni hittat kunder kopplat till Mossack Fonseca?
Birgitte Bonnesen: Det kan jag inte svara på.
Reporter: Varför?
Birgitte Bonnesen: Därför att det igen är att gå in i en diskussion kring individuella namn. Jag vet att det är frustrerande, vi kommer att hålla oss till rätt sida hela tiden. Av de lagar och förordningar som gäller för banken.
Reporter: Men du säger att ni svarat uppriktigt på dom förfrågningar som ni fått från myndigheter?
Birgitte Bonnesen : Det är min absoluta uppfattning.
Frågan om vad man svarade kan vara avgörande för den svenska storbankens framtid.
Det många varnat för är att Swedbank ska hamna i samma situation som Danske Bank.
CNN: Let’s turn to Europe and the massive money laundering case that’s shaking the financial world. The CEO of Danske Bank is out.
Euronews: The firm’s CEO Thomas Borgen has now resigned. And there are now calls for a wider independent investigation.
Det har kallats för världens största penningtvättshärva.
Totalt har de utländska kunderna i Danske Bank slussat 200 miljarder euro – alltså motsvarande 2 tusen miljarder svenska kronor – genom bankens filial i Estland.
Danske Banks värde har halverats sedan skandalen uppdagades.
Och mycket beror på hotet från USA, som blivit en ny världspolis för att stoppa internationell penningtvätt.
Eftersom de flesta banker handlar med dollar har USA tagit sig rätten att bötfälla banker var som helst i hela världen.
Roger Wicker, senator USA:
The more publicly these sorts of transactions are exposed, the better chance we have of… Of getting the citizens, the populace, of these countries to demand better of the authorities back in the countries where these banks exist.
Jim McGovern:
Sometimes people make a distinction between Human Rights’ violations and corruption… There’s no distinction. They’re interrelated, So, when we go after corruption, we are also going after Human Rights’ violations.
Danske Bank utreds nu av justitiedepartementet och amerikanska finansinspektionen.
Men även privata investerare har reagerat efter att aktiekursen rasat.
David Abel:
What we saw is the bank essentially lost half of its market capitalisation in a period of about six months to a year as these allegations came out.
Reporter:
How much are you looking for to get back in this case?
David Abel:
In the United States we’ve seen market cap losses of approximately 3 billion, and we hope to get as much of that back as possible.
David Abel företräder hundratals klienter som nu gemensamt ska stämma Danske Bank.
Investerarna vill helt enkelt få tillbaka det de förlorat på grund av skandalen.
David Abel:
What was really going on is that they were making a lot of money through Russian organisations, criminal organisations, mobsters, whoever. Funneling money through their Estonian branch. And that was really propping up the bank.
Efter skandalen i Danske Bank ställde många frågan: vilka fler banker i Baltikum har gjort samma sak?
Men istället för att offentliggöra Swedbanks kopplingar till den misstänkta penningtvätten valde vd:n Birgitte Bonnesen att sända ett helt annat meddelande över Atlanten.
Birgitte Bonnesen:
The important thing in this money laundering case that we see one of our competitors have in Estonia, is the fact that Swedbank is completely different. Everytime we see anything, we act. And we act forcefully, and that we’ve done for years. And that’s a big difference.
Reporter:
Would you say it’s a risky strategy of trying to tell the markets that they are safe when they’re actually not?
David Abel:
It’s extremely risky. The best thing to do is to come clean, and come clean early… Because, the damage essentially just metastasizes, like a cancer, and it just gets worse and worse.
Danske Bank har lagt undan cirka 25 miljarder kronor för att kunna betala framtida böter från USA.
Frågan är nu vad som kommer att hända med den svenska storbanken.
Att även Swedbanks ledning vilselett marknaden, står nu helt klart.
Men har de dessutom inte talat sanning för amerikanska myndigheter kan konsekvenserna bli enorma.
Efter kontakter med ekobrottsåklagare, FBI, justitiedepartementet och den amerikanska finansinspektionen når vi äntligen fram till en person som ska visa oss vad Swedbank svarade.
Källan kräver total anonymitet och dokumenten överlämnas till oss på ett hotell.
Svaret från Swedbank är daterat 2016:
“Swedbank New York Branch employees or agents never had any communication, transaction [...] related to Mossack Fonseca”
Inga kopplingar till advokatbyrån, svarar Swedbanks New York-kontor.
Två år senare, 2018, skickar finansmyndigheten återigen en förfrågan och understryker att det handlar om hela den globala verksamheten i banken.
Swedbank får en ny chans och nu står koncernledningen i Stockholm bakom svaren.
Nu erkänner man att det finns kunder kopplade till Mossack Fonseca, men bara i Sverige och Norge.
Och ingen av dem anses misstänkta.
”The Bank did not identify reasons to suspect money laundering”
Swedbanks högsta ledning utelämnar alltså helt de mest känsliga delarna.
De över 100 bolagen i Baltikum.
Oligarkerna.
Miljarderna.
Den misstänkta penningtvätten.
Det sista svaret undertecknas av Cecilia Hernqvist i koncernledningen.
VD:n Birgitte Bonnesens närmaste medarbetare.
Reporter:
How serious is it to mislead American authorities investigating money laundering?
Roger Wicker:
Well, here in the United States, if you lie to authorities, that’s a felony. So I would view it as very serious.
Jim McGovern:
If you are lying, it’s a very serious matter. And you know, it’s not going to be ignored. You know, if you lied you’re covering up something horrific, and, you know, I mean to the extent that we can use the tools to hold these financial institutions accountable, we ought to do it.
I vår bankläcka hittar vi en transaktion som finansmyndigheten i New York definitivt hade varit intresserad av.
Det handlar om Iskander Makhmudov och pengarna skickas via Cypern och Swedbank i Baltikum till oligarkens bolag i skatteparadiset Brittiska jungfruöarna.
Företaget representeras av Mossack Fonseca – och summan för den enskilda transaktionen är motsvarande 900 miljoner svenska kronor.
Vi hittar också en sista intressant detalj i Panamadokumenten.
Den 10 juni 2016 slänger den ökända advokatbyrån ut Makhmudov efter misstankar om penningtvätt.
Oligarkens företrädare vädjar att Mossack Fonseca ska omvärdera sitt beslut. Men de står fast.
Till och med för Mossack Fonseca – vars kunder bestått av vapensmugglare, knarkhandlare och diktatorer – blir varningssignalerna för många.
Men i den svenska storbanken får Makhmudov vara kvar, hur länge vet vi inte.
Louise Brown:
Det är särskilt frapperande om då till och med Mossack Fonseca slänger ut den här typen av kund, men då som kan fortsätta använda sig av konton hos Swedbank.
Jim McGovern:
I think there are a lot of banks that quite frankly have a lot to be ashamed about in terms of their conduct, and I think they need to be taught a lesson, if you will, that there’s a consequence.
Baltikum har länge varit en kassako för Swedbank.
För alla kunder som slussat miljarder till skatteparadis har banken tagit ut en rad avgifter.
Bara under Birgitte Bonnesens år som chef för den baltiska verksamheten gick banken med 13 miljarder i vinst i Estland, Lettland och Litauen.
Många fick stora bonusar.
Och bankens värde sköt i höjden.
Men nu kan förlusterna bli ännu större.
Reporter: Vi har hittat över 100 kunder i vår databas i Baltikum som har kopplingar till Mossack Fonseca som ni inte har delgivit USA.
Birgitte Bonnesen: Jag hör vad du säger.
Reporter: Och?
Birgitte Bonnesen: Och jag kan inte säga annat än att det låter otroligt märkligt att vi på något sätt med någon intention om att mörka. Det är inte alls i linje med sättet vi arbetar på. Vem vi är. Hur vi vanligtvis har jobbat under alla år. Jag har varit mer än 30 år i banken. Jag har jobbat på alla enheter, internrevisionen och andra delar.
Reporter: Jag har breven här. Här står det väldigt klart och tydligt. Att dom amerikanska myndigheterna frågar om alla kontakterna era kunder har på global nivå. Och så kommer svaret i från Swedbank, underskrivet av en av dina närmaste medarbetare, här har vi signaturen.
I det här svaret så har ju ni öht inte berört alla dom kunder i Baltikum som har kopplingar till Mossack Fonseca. Känner du igen det här brevet?
Birgitte Bonnesen: Nej det gör jag inte. Men det här är en oerhört kompetent och erfaren person i banken så jag har oerhört svårt att….
Reporter: Men om vi pratar om innehållet i brevet.
Birgitte Bonnesen: Men vet du, jag kan inte svara på det.. Jag kan inte det….
Reporter: Dom politiska röster som vi pratar med i usa som får ta del av att det här som ni inte redovisat säger att det får väldigt stora konsekvenser för banken?
Birgitte Bonnesen: Jag måste ta tag i det direkt. Jag måste kolla upp det direkt. Det här verkar ju inte….
Reporter: Visste du om detta?
Lars Idermark: Nej….
Reporter: Kände du till den den amerikanska förfrågan?
Lars Idermark: Nej….
Reporter:
Jag blir bara väldigt konfunderad. Om det är så att vi har amerikanska myndigheter, gång på gång, underlåter att rapportera Baltikum. Att du inte skulle känna till, det är ju jättekonstigt?